Resultat 2023

 

Vad som länge såg ut att bli ett ganska dåligt (svenskt) börsår visade sig till slut bli ett riktigt bra sådant med uppgångar på dryga 15% både i Sverige och globalt. Så sent som i oktober noterades OMXSPI på -5% för året.

Relevanta jämförelseindex beroende på hur man investerat:

OMXS30: +17,26%

OMXSPI:  +15,48%

DJ USA: +24,51%

NASDAQ 100: +53,81%

Lysa Aktier Bred: +16.82%

Storebrand Global All Countries: +17.77%

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - (USD) Dist: +3,6%

XACT Norden Högutdelande: +2,82%

Både globala och svenska indexfonder har som sagt givit dryga 15% medans det varit tuffare för de som fokuserar på utdelning.

Som så ofta är det också det som gick dåligt förra året som har gått bra detta. NASDAQ slutade t ex på -32,97% 2022 och på +53,81% 2023.

Det var ett tag sedan jag hade något investerat hos Lysa nu men kan bara konstatera att de fortfarande verkar leverera vad de lovar, dvs avkastning i nivå med en global indexfond. Räntedelen har av naturliga skäl också gått ganska bra i år, +5,8%.

Mina defensiva portföljer har förstås inte följt med i de senaste månadernas uppgång och totalt landar jag på +6,91% för året. 

Multi Asset +8,94%

Är som vanligt ganska nöjd med Multi Asset-portföljen, den innehåller bara cirka 50% aktier och fortsätter avkasta ganska bra sett till risknivån. Så här utvecklade sig innehaven under året:

Storebrand Global All Countries: +17,77%

Spiltan Aktiefond Investmentbolag: +20,44%

Amundi Fds Volatil Wld A USD C: -9,09%
BITCOIN XBT: +168,15%
AMF Räntefond Mix: +4,25%
Xetra-Gold (4GLD): +9,38%
WisdomTree Physical Silver (VZLC): -4,84%

Amundi Blbrg Equlwght Commdt ex-Agricl UCITS ETF A (LYTR): -15,34%

Spiltans fond började jag köpa i november så har tyvärr inte fått del av hela avkastningen där. Det som sticker ut är förstås bitcoins utveckling (som för övrigt slutade på -64% 2022...) men i övrigt inga större överraskningar.

Räntefonden har äntligen börjat ge lite avkastning och nu när sjunkande räntor verkar vara att vänta har den väl potential att göra så även nästa år.

Amundi Fds Volatil har inte varit så rolig att investera i i år men den finns med som en hedge/försäkring mot börsfall. När jag börjar fundera på att sälja den tittar jag på hur den utvecklades under coronakraschen...

Utdelningsfonden +5,43%

Den oöverskådliga utdelningsfonden med 165 aktieinnehav och 3 ETF:er ökade med +5,43% under året. Dåligt om man jämför med svenska eller globala indexfonder, bra om man jämför med utdelande ETF:er som Vanguard All-World High Dividend Yield (+3,6%) eller XACT Norden Högutdelande (+2,82%) vilket väl är en mer rättvis jämförelse.

Utdelningsrekord blev det i alla fall för portföljen då utdelningarna ökade med +78% jämfört med 2022, fördelat på 592 utdelningar.

Frågan är väl snarare om man ska använda sig av utdelningsstrategin över huvud taget eller bara köra indexfonder. Under dåliga börsår är väl svaret "ja" och under bra "nej" vilket också gäller för Multi Asset-strategin. Båda portföljerna är med andra ord konstruerade mer med tanke på att bevara kapitalet än att öka det.

Jag inser att det går att göra på betydligt enklare sätt med en indexfond eller två, eventuellt guld och ett stort sparkonto. Men det är ju inte lika roligt 😏.