Bygger kassa igen

 

För tre veckor sedan konstaterade jag att man på bara 4 dagar hade fått ungefär en halv årsavkastning  (4%) på Stockholmsbörsen. I skrivande stund har OMXSPI stigit med +8,78% så nu får man väl istället säga att det blivit lite drygt en årsavkastning på bara 1 månad.

Mina defensiva portföljer har inte hängt med riktigt men ligger båda på runt +5% för året vilket heller inte är så illa. Eftersom jag har som ambition att öka andelen på sparkontot till cirka 20% har det kommit mycket lägligt och jag har sålt av aktiefonder (främst Storebrand Global All Countries) två gånger hittills i år och flyttat över till sparkontot. Förhoppningsvis blir det en tredje försäljning under kommande vecka.

Jag har en viss summa jag vill se på Avanzakontot och när det går över det säljer jag av lite och flyttar över till sparkontot istället för att sänka risken. Märkligt nog känns pengarna också mer verkliga när de ligger på sparkontot.

Jag har också flyttat över en del från aktier till AMF Räntefond Mix och ungefär 5% av Multi Asset-portföljen utgörs nu av den fonden. Utvecklingen hittills i år är +1,58% för fonden så det har i alla fall börjat bra.

Kanske ska tillägga att jag drar ner på risken framförallt för att jag inte tycker att jag behöver ta mer risk just nu och inte nödvändigtvis för att jag tror att börsen är på väg ned.

Aktuell fördelning i Multi Asset är således numera:

45% Storebrand Global All Countries
10% AMF Aktiefond Småbolag

4% Skogsfond Baltikum
4% Amundi Fds Volatil Wld A USD C
1% BITCOIN XBT
5% AMF Räntefond Mix
15% Xetra-Gold (4GLD)
6% WisdomTree Physical Silver (VZLC)

10% Amundi Blbrg Equlwght Commdt ex-Agricl UCITS ETF A (LYTR)

Övrigt noterbart i Multi Asset är att Skogsfond Baltikum av någon anledning har rusat över +20% de senaste tre månaderna efter att ha legat i princip flat i flera år. Jag försöker hålla mig till min fördelning och säljer av lite då och då.

Bitcoin var portföljens sämsta tillgångsslag förra året och är i år med råge det bästa med en uppgång på cirka +45%. Har sålt av lite här också.

Sist men inte minst har min råvaru-ETF bytts ut, vad jag vet utan något meddelande från Avanza. Jag använde mig tidigare av Lyxor EX-Energy (LCTR) som inte innehöll energi/olja. Den är nu ersatt av ETF:en med det smidiga namnet Amundi Blbrg Equlwght Commdt ex-Agricl UCITS ETF A som alltså innehåller energi men inte jordbruksråvaror (vilket LCTR) gjorde. Det behöver inte nödvändigtvis vara ett sämre val men tål att funderas på om det finns bättre/bredare råvaru-ETF:er.

Jag har fortsatt fylla på i utdelningsfonden och har nu för första gången också sålt ett innehav. Tanken med fonden/portföljen var egentligen att ha så många små innehav att de som inte presterade så bra ändå skulle få ligga kvar men ingen regel utan undantag antar jag 😏.

När Azelio gick under 1 krona tröttnade jag till slut och sålde av det lilla som fanns kvar av innehavet. För cirka två år sedan toppade kursen på 72 kronor och i skrivande stund handlas Azelio till 74 öre. 

För att ta igen en nedgång på 90% krävs som bekant en  uppgång på 1000% (!) och det var väl också ungefär vad som krävdes för att jag skulle gå +-0 på affären. Jag tror inte det händer i närtid om man säger så. För de drygt 36 000 ägarna på Avanzas skull hoppas jag förstås att utvecklingen vänder snart.

Strategi 2023

 

Börsåret har börjat starkt och Stockholmsbörsen har på bara 4 dagar stigit med +4%, eller ungefär en halv årsavkastning sett i ett längre perspektiv. De egna portföljerna är därmed återigen på All Time High så det verkar som tillfället att göra en viss förflyttning från aktier till spakonto kom tidigare än jag hade trott. Förutom det har jag två andra förändringar jag vill göra i år.

Öka sparkontot

Som jag skrivit tidigare har jag som mål att öka andelen på sparkontot från cirka 15% till 20%. Hur jag hanterar det hittills är att jag har en viss summa som jag vill se på Avanzakontot och när den överskrids så säljer jag av lite och placerar det på sparkontot istället. Under veckan har det som sagt varit ett bra tillfälle att göra det.

Räntefonder i Multi Asset

Jag undvek räntefonder förra året vilket i efterhand var ett bra beslut. Som ränteklimatet är nu börjar det dock se intressant ut igen och jag kommer nu flytta några procent från aktier till räntor i Multi Asset-portföljen.

Att välja rätt räntefond är inte det lättaste (betydligt svårare än att välja en bra aktiefond) och det finns många olika åsikter om hur man ska tänka. Ska man ha företagsobligationer, statsobligationer eller kanske realräntor? Och ska det vara lång eller kort duration?

Det jag lutar åt nu är att göra det enkelt för mig och bara välja AMF Räntefond Mix som innehåller obligationer från ett antal olika länder med en löptid på mellan 2 och 12 år. Låg avgift (0,13%), bra riskspridning och mestadels statsobligationer vilket jag har kommit fram till är det jag vill ha.

Öka investeringarna i Trine

Trine är också något jag vill öka i under 2023. Sedan Coronapandemin bröt ut blev jag lite försiktigare med att investera i Trine men kan väl nu konstatera att de flesta av företagen verkar ha överlevt det med. I Augusti låg default rate på 6,7% men är i skrivande stund "bara" 4,4%. 

Nyligen har två av mina lån också blivit tillbakabetalade i sin helhet i förtid vilket inte tillhör vanligheterna. I det ena fallet berodde det på att Shell(!) har köpt Daystar.

Som tidigare ser jag Trine som ett mellanting av investering och välgörenhet och räknar inte in det som är investerat i Trine i totalt sparande.

En långsiktigt mål är att komma upp i nästa "nivå" på Trine som innebär att man får en lite högre ränta på alla nya lån man investerar i. Detta åstadkoms genom att ha 10 000 euro i "outstanding portfolio" (dvs ännu ej tillbakabetalade lån), i skrivande stund ligger jag på 3348 euro.

Målet för 2023 får bli 5000 euro i outstanding portfolio med sikte på 10 000 under 2025.

Vill du själv testa att investera i Trine så kan du använda följande länk så får både du och jag 10 euro att investera för 😀.