I det förra inlägget funderade jag över om jag skulle gå över helt till utdelningsaktier och så blev det också förstås, har man skrivit om det har man väl i de flesta fall redan bestämt sig.
Anledningen jag angav var för att skydda mig själv mot min egna misstag då jag historiskt har haft en tendens att sälja av "vanliga" fonder under nedgång men inte gjort det med utdelande aktier eller ETF:er.
Det är en anledning förstås men det går att hitta ett antal till:
* En globalfond består numera av över 70% USA varav över 20% utgörs av 7 övervärderade(?) techbolag
* AI-bubblan
* Index-bubblan
* Utdelningsaktier är mer defensivt och brukar inte gå ner lika mycket vid stora börsnedgångar. Och jag gillar inte nedgångar.
* Det är kul med utdelning 😀
Är man orolig över de tre första punkterna (vilket jag är) går de förstås att komma runt på andra sätt än att just koncentrera sig på utdelning men det här är mitt sätt. Med AI-bubblan menas helt enkelt att många företag inom AI är övervärderade just nu och med index-bubblan att allt mer kapital investeras i indexfonder vilket driver upp värderingarna ännu högre.
Köpt och sålt
Nåväl, vad jag har gjort rent praktiskt är att sälja av följande fonder i Multi Asset-portföljen:
Storebrand Global All CountriesStorebrand Europa
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
PLUS Allabolag Sverige Index
Och istället placerat pengarna i Utdelningsportföljen där jag har fyllt på i befintliga aktieinnehav och även köpt in ett antal nya ETF:er och utdelande fonder.
Man kan kanske säga att det finns tre olika typer av utdelande fonder och ETF:er:
1. Vanliga indexfonder med utdelning
2. ETF:er som använder en optionsstrategi för att generera utdelning
3. Fonder/ETF:er som placerar i aktier med hög utdelning
Kategori 1 förstår jag inte vitsen med riktigt, en vanlig kritik mot utdelningsinvesteringar är att man bara flyttar pengar från den ena byxfickan till den andra och det kan jag förstå i det här fallet. Det skulle väl vara om man lever på sina utdelningar då möjligen.
Kategori 2 verkar mycket populär bland utdelningsinvesterare, eller i alla fall bland de som lever på sina utdelningar. Jag förstår ärligt talat inte strategin fullt ut så jag avvaktar tills vidare.
Kvar blir då kategori 3 som helt enkelt investerar i bolag med hög utdelning och därmed också med låg volatilitet och det är sådana fonder och ETF:er jag har valt:
Fonder
Aktiespararna Direktavkastning B
Aktiespararna Global Direktavkastning B
Storebrand Global Low Volatility BAktiespararna Direktavkastning B består av de 21 bolag som har högst direktavkastning bland de 60 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. En väldigt smal fond alltså men ett enkelt sätt att få exponering mot svenska högutdelare.
Aktiespararna Global Direktavkastning B är en globalfond med fokus på utdelande bolag med lite annan fördelning än vanliga indexfonder, bland annat "bara" 55% USA och 10% Japan.
Detsamma gäller för Storebrands fond som lägligt nog kommer ta bort gränsen på 100 000 kronor för den första investeringen i fonden på måndag 1/9. När de väl har gjort det kommer jag börja köpa in mig i fonden.
ETF:er
Sedan tidigare hade jag:
Franklin European Quality Dividend UCITS ETF
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - (USD) Dist
XACT Nordic High Dividend Low Volatility
Och har nu lagt till:
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
Även dessa har en väldigt annorlunda fördelning mellan länder jämfört med en globalfond med bara cirka 15-20% USA.
Fördelning
Tanken är nu att jag ska ha ungefär 75% av mitt sparande i utdelningsfonden och resterande 25% i Multi Asset-portföljen och på sparkonto.
Multi Asset-portföljen innehåller numera alltså inga aktier utan bara guld, silver, räntor och (väldigt) lite bitcoin. Räntefonderna Spiltan Räntefond Sverige och AMF Räntefond Mix går helt okej och ser väl ut att avkasta runt 3% för helåret om trenden håller i sg.
Med en ISK-skatt på nära 1% blir det dock inte mycket till avkastning så jag har börjat snegla på högräntefonder (high yield) och plockat in ett antal i portföljen, mer om det i kommande inlägg...
Strategi
Jag tycker själv att det känns som jag ändrar strategi lite väl ofta men går man tillbaka till bloggens allra första inlägg för snart sju år sedan kan man konstatera att det mesta är sig likt. Det var fokus på utdelningar då också, tillsammans med guld och en del räntefonder. Många av aktierna och fonderna jag listar där äger jag nu också.
Sen var det mer fokus på fonder ett tag innan jag startade portföljen utdelningsfonden i maj 2021samtidigt som jag hade en portfölj med indexfonder. Så nu är jag väl mer eller mindre tillbaka där jag började.
Aktier
Antalet aktier i utdelningsfonden fortsätter sjunka så smått, vid förra uppdateringen var det 99 stycken och nu är det 94. Tidigare hade jag också ett mål att ha minst 20% placerat i ETF:er/fonder vilket jag nu har höjt till 30%. Mer är troligen bättre på sikt.
Nedan listas samtliga aktieinnehav:
2020 Bulkers
AbbVie
Acadian Timber Corp
Aker BP
Allianz SE
Altria Group
Amcor
Atria A
AXA
Axfood
Bank of Montreal
Bank Of Nova Scotia
Basf SE
Betsson B
Bilia A
Björn Borg
BNP Paribas SA
Bristol-Myers Squibb
Canadian Imperial Bank Of Commerce
Canadian Utilities Ltd.
CapMan
Cibus Nordic Real Estate
Cloetta
Coca-Cola
Community Trust Bancorp
Consolidated Edison
Credit Agricole SA
Danske Bank
Decisive Dividend Corp
Digital Realty Trust
DNB Bank
E. On SE
Elisa
Enbridge
Enel SpA
Essity B
Europris
Fastpartner D
Fortum
Freenet AG
Gibson Energy Inc
Gjensidige Forsikring
Handelsbanken A
Johnson & Johnson
Kemira
Kesko A
Kimberly-Clark
Kone B
Kraft Heinz
Ltc Properties
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton
Mandatum
NAXS
NNN Reit
Nordea Bank
Novo Nordisk B
Old Republic International
Omega Healthcare Investors
Orange.
Orkla
PepsiCo
Pfizer
Philip Morris
Pizza Pizza RoyaltyCorp
Power Corp. Of Canada
Prudential Financial
Realty Income REIT
Rogers Sugar Inc
Sampo A
Sanofi
Scandinavian Tobacco Group
Sdiptech Pref
SEB A
Securitas B
Solstad Maritime
Storebrand
Swedbank A
Tele2 B
Telefonica S.A
Telenor
Telia Company
Tietoevry
Tokmanni Group
TotalEnergies SE
TRATON SE
Tryg
Unilever
Universal
UPM-Kymmene
Verizon Communications
Volati Pref
Vår Energi
W. P. Carey REIT
Öresund
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar